根据最新研究结果显示,行业退休金巨头Rest, HESTA和Cbus在保障客户对其退休财务信心方面表现不佳,而UniSuper表现最好。
研究机构CoreData对3800名55岁以上的员工和另外3000名已经退休的澳洲人进行调查,以确定主要基金公司在“退休准备”和“退休满意度”方面的表现。
受访者被要求对其基金在三个方面的表现进行评级——信心和满意度、财务纪律和退休体验。
UniSuper是唯一一个获得高分的主要基金,其自营退休基金和零售基金的表现超过了澳洲三大非盈利基金:AustralianSuper、Australian Retirement Trust和Aware Super。
CoreData利用调查得出一个指数,并给每个基金打出介于0到100之间的分数。这些退休基金的平均得分为50.2。
自营退休基金表现最好,得分为68.1,其次是UniSuper(60.5)和一些零售退休基金(MLC 57.5, Colonial First State 56.7, AMP 57.1, BT 56.1)。
除UniSuper外,行业退休基金表现最差。Cbus、HESTA和Rest的得分都在50分以下,而AustralianSuper、ART和Aware的得分在53.1-56.4之间。
在7月份的一次严厉审查中,澳洲审慎和投资监管机构发现,大多数退休基金没有履行新的法律义务,即帮助成员计划退休生活,也没有具体的计划来改善公司的不足。
在除自营退休基金以外的所有基金中,UniSuper在成员享有的退休生活水平及其财务纪律方面得分最高,而Colonial First State在客户对其储蓄的信心和舒适度方面得分最高。Rest拥有更年轻的客户群,总体余额较小,在所有指标中都是分数最低的。
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