找無證的第三方介紹貸款客戶？NAB這次又將被罰5.12億
來源：1688 澳 洲 新 聞 網
公司監管機構正因住房貸款「介紹人」計劃起訴NAB（National Australia Bank，國民銀行）。
ASIC（Australian Securities and Investments Commission，澳大利亞證券和投資委員會）指稱，NAB接受了一些未經授權就從事信貸活動的第三方介紹人提供的信息和文件，其中一些文件是假的。
8月23日，ASIC表示，他們已經因NAB的這個介紹人項目向聯邦法院提起訴訟。
此次訴訟共涉及到NAB 16名職員，他們在2013年9月至2016年7月期間接受了25名無照介紹人介紹的共計297筆貸款信息和文件。
NAB目前正在關停貸款介紹人計劃。根據這個計劃，如果成功推薦貸款，NAB需要向這些銀行以外的人支付傭金，比如如會計師或房地產經紀人。
ASIC在一份法庭文件中表示，該項目為NAB帶來了不少利潤，從2013年到2016年，NAB共通過該項目發放近4.6萬筆貸款，總價值已超過240億元。
介紹人只能向銀行提供潛在客戶的姓名和聯繫方式，但ASIC指控那些沒有許可證的介紹人向NAB職員提供了許多超出其職權範圍的信息和文件。
法院文件稱，據稱，他們提供了完整的住房貸款申請、納稅申報單、工資單、雇傭通知書等其他材料。
文件中寫道：「在某些情況下，這些介紹人向NAB職員提供的資料或文件是假的。」
ASIC表示，這種行為使客戶和NAB面臨不當行為的風險，包括可能的欺詐行為。
他們說：「這還會促使NAB將一些不合適的貸款提前發放給客戶，加大客戶可能還不上貸款的風險。」
皇家銀行委員會（banking royal commission）對參与的NAB介紹人計劃的包括分行經理在內的60名銀行職員進行了調查。NAB在3月份宣布，將從10月1日起停止向介紹人支付介紹費。
NAB首席法律和商業顧問莎倫?庫克（Sharon Cook）在8月23日表示，該行將嚴肅對待這一行動，並將認真評估這些指控。
她說：「我們在皇家銀行委員會清楚地聽到，為滿足我們的客戶和社區的期望，我們需要改變我們的行為。因此今年3月份，我們宣布將不再向介紹人支付介紹費。為了幫助這些受影響的客戶，我們還在2017年11月建立了一個補救計劃。」
ASIC希望法庭在得知NAB違反了國家信用法案后對其進行民事處罰。違反禁止銀行與無牌人士進行業務的條文，最高罰款額為170萬元至180萬元。NAB可能要面臨最高5億多元的罰款。
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