小心澳洲報稅「雷區」！解鎖扣稅秘籍，智斗報稅陷阱，讓您的錢包滿載而歸
但別擔心，只要掌握正確姿勢，這場考試也能變得輕鬆愉快！
專家緊急提醒，今年報稅務必精準無誤地申報您的扣除項，因為任何疏忽都可能讓您面臨意想不到的高額還款。
1、稅務扣除，你的「省錢秘笈」
為了便於理解扣除項目，澳洲稅務局（ATO）根據納稅人的就業需求，列出了可以和不可以申請扣除的項目。
H&R Block稅務宣傳總監Mark Chapman先生向七號台新聞透露：「每一分因工作而生的支出，都是您申請扣除的正當理由。記得保留好發票、收據等憑證，它們將是您減稅路上的堅實後盾。」
警惕！這些「坑」千萬別踩
然而，減稅之路並非坦途，錯報、漏報甚至誇大扣除額都可能讓您陷入麻煩。
Chapman先生警告：「誠實申報，拒絕誇大，是每位納稅人的基本準則。ATO的眼睛可是雪亮的，一旦發現不實申報，不僅要追回稅款，還會附加利息和高達避稅額95%的罰款，讓您得不償失。」
哪些費用可以「光明正大」地扣？
工作必需品：從制服到差旅費，再到持續教育投資，只要是工作所需，皆可申請扣除。
防晒也是生產力：戶外工作者注意啦！防晒霜費用可申報，但請確保是純防晒產品，別混淆了化妝品。
特殊情況特殊處理：健身房費用？一般不行，但如果您的工作對體能要求極高，或許能爭取到特例。
交通費用，細節決定成敗:出差停車費？可扣！但上班路上的停車費？抱歉，得自己掏腰包。掌握這些細微差別，讓您的扣除更加精準。
用於上班的手提包或背包也可以申報抵稅，但前提是滿足一些嚴格的規定。
首先，申報包、箱或挎包作為抵稅項目之前，你需要注意以下幾點：1. 你必須是自己支付了該物品的費用；
2. 你因工作必須需要攜帶物品；
3. 你必須保存購買和使用該物品的記錄；
4. 你只能申報該包或箱的「工作相關用途」部分。
如果你打算就包申請抵稅，一定要了解澳洲稅務局如何區分私人用途和工作用途。
比如說，如果你用包來攜帶午餐、個人美容產品、健身裝備或私人電腦，那就被視為私人用途，因此不可申報抵稅。
但如果你使用包或箱專門攜帶工作所需物品，例如工作用的電腦或平板電腦、工作文件或保護裝備，則被視為工作相關用途。
稅務局助理專員Rob Thomson說：「你必須有工作上需要攜帶物品的需求，並且包本身也必須適合這一用途。你不能為每天用於攜帶個人物品上班的包申請抵稅。」
Thomson解釋說，稅務局還會考慮你所申報的包的種類。「通常認為手提包更有可能用於私人用途，因此不予扣除，而用於攜帶工作電腦的電腦包更有可能被視為可扣除項目。」
不過，若符合規定，你仍然可以申報手提包。
如何申報包或手提包的扣稅？
包和箱通常被視為折舊資產，你可以申報的扣稅額取決於該物品的費用。你可以在稅務申報單的「其他工作相關開支」部分申報這些物品。
300澳元以下的包箱
如果包或箱的費用低於300澳元，可以立即在稅單中申報扣除，你需要滿足以下4項條件：1. 資產（此處指包或箱）的費用必須為300澳元或以下；
2. 資產必須主要用於工作目的（使用時間超過50%）；
3. 資產不能是價格超出300澳元的一套資產的組成部分；
4. 資產不能是數件相同或基本相同物品之一。
如果包完全用於工作，可以申報全款。如果既有私人用途又有工作用途，只能申報工作相關部分。例如，如果60%的時間用於工作，可以申報60%的費用。
如果你使用該包用於工作的時間不到50%，則完全不能申報扣除，因為它不是「主要」用於工作目的。
300澳元以上的包箱
如果包或箱費用超過300澳元，不能立即申報全額扣除。相反，可以根據物品有效使用壽命內的貶值部分申請抵扣。
同樣，你只能申報工作相關用途，若包也用於私人用途，需要調整扣除額。
如果你請稅務代理幫助填寫稅務申報，他們可以幫助你計算扣除額。或者，你可以使用稅務局的折舊和資本補貼工具來計算你可以申報的金額。
Thomson表示，你需要保留電子或紙質記錄，這意味著你需要收據或發票，銀行交易記錄是不夠的。
「如果你同時將包用於工作和私人用途，你還需要記錄顯示你是如何計算包的工作相關用途，比如日記或類似記錄。」
關於包箱抵稅的更多信息，可以在稅務局的網站上找到。
填表秘籍，讓退稅更快一步
拒絕依賴預設數據：ATO雖好，但別盲目信任其預填信息。親自核對，確保萬無一失。
及時更新個人信息：姓名、地址變更？第一時間通知ATO，避免退稅「迷路」。
細節決定成敗：拼寫錯誤、銀行信息不全？這些看似微不足道的小錯誤，都可能讓您的退稅之路遙遙無期。
最後提醒：把握時間，儘早行動，報稅季從6月30日拉開帷幕，至10月31日畫上句號。
如需延期，請提前申請，稅務代理服務更是能讓您的延長期延長至次年5月。別讓拖延症成為您享受退稅福利的絆腳石！
2、注意申報時間
然而，悉尼知名會計師Hripsime Demirdjian，作為會計公司Hive Wise的創始人，卻在此時發出了不同尋常的警告：今年報稅，切勿操之過急。
「請避免成為那批在7月1日就急於提交報稅表的先鋒，」Demirdjian在社交媒體上的視頻中分享道。
工資單數據的完整性與準確性
Demirdjian指出，對於大多數領取固定工資的員工而言，最佳的報稅時機應是在7月14日之後。
這是因為這一天是僱主向ATO（澳洲稅務局）提交2024年工資單數據的截止日期。在此之前提交報稅，很可能會基於不完整或尚未最終確認的工資單數據，從而大大增加出錯的概率。
此外，僱主還需同時提交應報告的福利金額（RFBA）和員工股份計劃（ESS）等關鍵信息，這些信息對個人的應稅收入有著直接且重大的影響。
第三方信息的滯后性
除了工資單數據外，來自私人健康保險、銀行等第三方的信息也可能需要較長時間才能最終確定。
這意味著，如果過早提交報稅申請，可能會因為漏報收入或未能正確披露信息而陷入麻煩。
ATO數據匹配系統的嚴密性
Demirdjian還強調了ATO數據匹配系統的精準與高效。一旦ATO發現你的申報信息與僱主或第三方提供的數據不符，你的申報表很可能被標記為待審核。
這不僅會導致不必要的麻煩，還可能因ATO修改你的申報表以包含正確信息而讓你面臨額外的稅款和利息支付。
特別是當這種修改發生在你的報稅截止日期之後時，你將不得不承擔高達11.36%的驚人利息。
大額退稅的誤區
此外，Demirdjian還糾正了一個普遍存在的誤解：報稅後並不意味著自動獲得大額退款。
她指出，大額退稅往往意味著兩種情況：一是僱主從你的工資中扣除了過多的稅款（這並非好事）；
二是你有大量的合法扣除額用於減少應稅收入。
如果兩者都不符合，那麼期待大額退稅可能只是徒勞。
居家辦公費用的特別提醒
隨著稅務季的臨近，ATO還特別對居家辦公費用發出了嚴厲警告。員工們被明確告知要避免「雙重申報」，即不要在同一筆費用上同時採用固定費率法和實際費用法進行計算。這種混淆不僅容易引發錯誤，還可能招致ATO的嚴密審查。
綜上所述，今年報稅季，選擇合適的時機並確保所有信息的準確無誤至關重要。
與其盲目追求速度，不如耐心等待所有數據的塵埃落定，再提交一份精準無誤的報稅表。這樣，你不僅能避免不必要的麻煩和損失，還能確保自己的財務安全。
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