澳洲最新財富報告出爐！富人總數升至69萬人
一項針對澳洲69萬名最富有投資者的全面調查顯示，隨著利率趨於穩定，富人在其投資組合中承擔更多風險，他們收穫的豐厚回報高達12%。
根據Investment Trends的2024年高凈值投資者報告，房地產和股票資產價格上漲推動約4.6萬人進入「新興富人」（emerging affluent）的類別。
但增長最快的部分是「富裕階層」，又有5萬人進入這一類別。
報告稱，「超高凈值」個人（擁有1000萬澳元或以上）的投資回報「驚人」。
超高凈值人群的投資組合價值增長了12%，而2023年這一增幅為9%。
報告稱：「這一趨勢表明，富人正以更快的速度變得更富有，這得益於戰略投資、市場表現以及對增長型金融戰略的高度關注。這個群體中的許多人今年都在規劃退休，他們專註于財富保值和遺產建設的平衡策略，許多人已經開始了財富轉移。」
總體而言，今年有5.5萬人加入了高凈值投資者的行列，使澳洲富人總數達到69萬人——比2023年的63.5萬人增加了9%。他們總共控制著3.39萬億澳元的可投資資產，高於2023年的2.98萬億澳元。
但今年還有另一種趨勢——隨著利率上升趨於穩定，高凈值投資者已從偏愛創收略有轉變，並表現出更願意承擔風險。
家族辦公室投資管理公司Alvia Asset Partners的首席執行官羅伯森（Nathan Robertson）和瑞銀全球財富管理董事總經理麥考利（Andrew McAuley）表示，這是他們在客戶中觀察到的一種趨勢。
「我們看到今年有更多的現金投入風險資產或增長資產，」羅伯森說。「即使你能夠從銀行現金中獲得合理的回報，但當你的股票市場擁有10%到20%的回報時，4%到 5%的定期存款就不那麼有吸引力了。」
誰是富有的投資者？
Investment Trends將富有的澳洲人歸類為擁有至少100萬澳元可投資資產的人——不包括任何債務、他們的房屋、他們的企業（如果有的話）和他們的退休金（除非是在SMSF中）。
富人被分為四個群體。
新興富人
擁有100萬至250萬澳元可投資資產的澳洲人總數在2024年減少了1萬人，降至31.2萬人。
報告稱，新興富人是投資者數量最大的群體，他們通常是專業人士或企業主，仍處於財富積累階段，專註于積累和保護自己的財富。
作為一個群體，新興富人的投資組合價值在2024年增長了8%，而2023年僅增長了3%。
由於偏好波動性較小的投資，他們的大部分資金都投資于直接股票（最有可能是藍籌股），其次是房地產、私人市場（如私人信貸或私募股權）、ETF、現金和定期存款。
富裕階層
富裕階層擁有250萬至500萬澳元的可投資資產，是增長最快的高凈值人群；2024 年，澳洲凈增5萬人，目前總數為26.2萬人。
富裕階層的特點是通常在職業或創業方面有相當大的成就，2024年他們的投資組合價值增長了10%，而2023年增長了6%。
報告發現，他們青睞直接股票、私募市場投資和房地產，「他們對投資採取了平衡的方法，對另類投資表現出越來越濃厚的興趣，包括私人債務基金和其他高收益機會」。
高級高凈值人士
這是被歸類為擁有500萬至1000萬澳元可投資資產的澳洲人，這一類別在2024年增加了1.4萬人，總數達到8.7萬人。
高級高凈值人士傾向於投資私人市場，其次是房地產、股票和定期存款，2024 年他們的投資組合價值增長了10%，而2023年增長了7%。
Investment Trends 稱，這些人被描述為企業主、高管或經驗豐富的投資者，他們擁有多元化的投資組合，包括傳統和另類投資，並且「強烈傾向於識別被低估的資產」。
超高凈值人士
今年，有1000人加入了超高凈值人士（即擁 1000萬 7000 萬澳元可投資資產的人）的行列，使這一群體的總人數達到2.7萬人。
超級高凈值投資者通常年齡較大，在管理財富方面擁有豐富的經驗。
他們更青睞私人市場，而不是房地產和股票，但其投資範圍是所有群體中最多樣化的，使用管理基金、現金、定期存款、上市投資公司、房地產投資信託、債券和非上市房地產基金來實現財富多元化。
超級高凈值投資者2024年的投資表現在所有群體中最為強勁，其投資組合價值增長了12%，而2023年的增長率為9%。
Investment Trends將另外2000名澳洲人歸類為「超級富豪」群體——可投資資產超過7000萬澳元。
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