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從中國卷63億！英華女外賣員背後最大洗錢案

2024年04月22日 9:46

當簡雯（Jian Wen，音譯）在信紙上揮毫寫下這句「那個說『你很窮』的人：看看我是如何成長為百萬富翁的！！！」時，她或許未曾預料到，自己的故事會掀起軒然大波。

3月18日，法院判42歲的華裔英國女子簡雯參与洗黑錢罪名成立，將於5月10日判刑。稱，在調查期間查獲逾6.1萬枚，價值約34億，為歷來查獲的最大額。

這些款項被指是來自詐騙集團2014至2017年間欺騙近13萬名中國投資者所得。

對於查獲的6.1萬個，金融時報透露，英國皇家檢察處已在高等法院啟動民事追償程序，如果沒有其他人有權獲得這些資產的話，被沒收的資金一半歸英國警方，另一半歸英國內政部。

華裔外賣員一夜「暴富」？

據悉，簡雯曾是一名在英國餐館工作的普通員工，生活簡樸。然而，令人震驚的是，她竟能突然擁有數億比特幣的巨額財富。

人們不禁好奇，簡雯究竟是通過什麼方式實現這一驚人的轉變的？

據報道，簡雯坦言，她在一個普通的工人家庭長大，並在那裡遇見了她的前夫馬庫斯·巴拉克拉夫（Marcus Barraclough）。2007年，懷著身孕的她和丈夫來到了英國。

不幸的是，他們的婚姻在兒子出生後走到了盡頭。離婚後，簡雯在利茲過著節儉的生活，期間她攻讀並獲得了法律文憑和經濟學學士學位。2017年夏天，她遷往。

為了謀生和撫養兒子，簡雯在倫敦東南部阿比伍德的一家外賣店辛勤工作，甚至住在餐廳樓下的一間狹小房間里。為了增加收入，她還身兼數職，其中包括處理。

簡雯回憶道，某天她在微信上看到了一則招聘「管家」的廣告，出於好奇和需要，她決定聯繫僱主試試。後來，在肯辛頓的五星級皇家花園酒店，她首次與未來的僱主錢志敏（當時使用化名Zhang Yadi）見面。這次會面，成為了簡雯命運的重大轉折點。

金主捲款63億美元潛逃英國

與簡雯會面的金主錢志敏，背景複雜。

2014年，錢志敏在精心策劃了一個「財富管理計劃」，成功地從13萬名毫無防備的投資者手中騙取了巨額資金。在短短三年的時間里，她吸納了近63億美元的資金，之後便迅速捲款潛逃。

警方資料顯示，錢志敏出生於1978年，曾經營一家名為天津藍天格瑞電子科技有限公司的企業（該企業於2014年3月成立）。在此之前，她的生活經歷鮮為人知。

據英國法庭文件披露，藍天格瑞曾銷售投資產品，並承諾投資者可獲得高達300%的回報率。該公司還聲稱擁有比特幣挖礦的副業。

然而，英國法庭文件揭露，該公司「使用幾乎報廢的（挖礦）設備作為幌子，以欺騙潛在投資者」。

最終，錢志敏涉嫌將投資者的資金轉入加密貨幣交易所的一個賬戶，並在兌換成比特幣后攜款潛逃。

這場潛逃並非毫無預兆。就在藍天格瑞成立后不久，錢志敏以高薪和豐厚的獎金為誘餌，成功說服了員工任，使其成為公司的唯一股東和法定代表人。

據悉，錢志敏除了每月給予任江濤高達26948元的薪水外，還額外支付了他99.7萬人民幣的一次性獎金。同時，她還以任江濤的名義開設了一個比特幣賬戶。據任江濤稱，該賬戶的所有資金均由錢志敏掌控。

任江濤表示，錢志敏曾向他保證，如果公司遇到麻煩，她會出面幫他擺脫任何法律困境。

然而，在2017年7月中國相關部門展開調查后，錢志敏卻迅速逃離出境。

彼時，錢志敏攜帶了一台裝有加密錢包的黑色聯想筆記本電腦，該錢包內存有價值數十億英鎊的比特幣，裝有從任江濤的賬戶轉出的價值幾十億英鎊的比特幣。

之後，她持著假護照，化名Zhang Yadi潛入英國。

據檢察官Gillian Jones KC透露，錢志敏抵達倫敦后，需要將手中的比特幣兌換成現金或珠寶等其他貴重物品。

此外，她曾遭遇車禍，因此呼吸沉重、行走不便。更糟糕的是，她幾乎不懂英語。因此，她迫切需要一個能夠照顧和協助她的人，最好是華人。

正是出於這樣的需求，她開始尋找一個可靠的中間人。就這樣，她和簡雯的命運發生了交集。

瘋狂消費引發調查

成為錢志敏的助理后，簡雯的生活發生了翻天覆地的變化。她從陰暗的地下室搬進了一幢位於北倫敦、價值高達500萬英鎊的大豪宅。

英國皇家檢察署詳細披露了簡雯的奢侈消費清單。2017年，簡雯租下了倫敦一處寬敞的六居室房產，每月租金高達17000英鎊，且一次性支付了六個月的租金。此外，她還為孩子安排了豪宅附近的貴族學校教育，每學期的學費就達6000英鎊。

不僅如此，簡雯還為自己購置了一輛賓士E級轎車，並成為頂級奢侈品百貨Harrods的尊貴顧客。法庭文件顯示，她平均每月在Harrods的消費額高達3萬英鎊。

隨著在英國社會地位的提升，簡雯從餐廳員工搖身一變成為珠寶交易商，開始了她的全球奢華之旅。在迪拜，她斥資50萬英鎊購買了一套公寓；在義大利，她競拍下一棟價值1千萬英鎊的威尼斯海景古董洋房；在瑞士，她在梵克雅寶揮霍了7萬英鎊，又在一家私人珠寶商處花費7.5萬英鎊購買鑽石。

從2017年秋季至2018年末，簡雯在倫敦又接連購買了三套房產，分別價值450萬英鎊、2350萬英鎊、1250萬英鎊。

然而，由於英國嚴格的反法規，她必須提供資金合法來源的證明。

而正是因為簡雯未能將足夠的比特幣及時兌換成英鎊，從而引起了監管部門的注意。

至此，警方將簡雯鎖定為目標，正式對她展開調查。

突遭逮捕

2018年10月31日凌晨，警方突襲了位於倫敦北部漢普斯特德的一座紅磚莊園，對簡雯的住所進行了徹底搜查。

在隨後的幾個小時中，警方繳獲了存放在金屬罐中的筆記本電腦、平板電腦和一個粉紅色U盤。另外，在簡雯的卧室里，警方發現了高達6.9萬英鎊現金。

突襲中在Wen家中發現了大量現金

當警方察覺簡雯試圖刪除她iPhone上的應用程序時，他們要求她立即交出手機。在另一部iPhone的手機殼內，警方還發現了兩張500歐元的紙幣以及一張寫有密碼列表的手寫紙條。

次日，警方再次對住所進行搜查，這次他們發現了一個保險箱。箱內藏匿著超過6.1萬枚比特幣——這一數量堪稱英國執法部門有史以來最大規模的比特幣繳獲之一。

截至2021年保險箱完全解鎖時，這些繳獲的虛擬貨幣價值已達14億英鎊。而按照當前每枚7.1萬美元的價格計算，這些比特幣的總價值已飆升至43.31億美元。

經過長時間的調查和追蹤，簡雯於2021年5月終於被捕歸案，而審判過程則持續了一年多時間。

2023年，簡雯首次接受審判，面對12項指控。最終，2項指控無法判定，10項指控被判無罪。

上周，簡雯再次站上法庭接受第二次審判。除了之前尚未判定的2項罪名外，因新發現的錢包證據又增加了一項指控。在這次審判中，以多數票裁定她犯有三項指控中的一項（涉案）。對於另外兩個問題，陪審團無法作出裁決。

至此，簡雯的犯罪行為終於落下帷幕：由於涉案規模巨大，簡雯被列為A類罪犯，也就是最具危險性、一旦逃脫將對社會、警察或國家安全構成最嚴重威脅的罪犯。

等待她的，將是漫長的鐵窗生涯。

背後主謀藏身何處？

案件背後的主使人錢志敏在得知住宅被搜查后，已經第一時間消失潛逃，至今仍不知蹤跡。

在英國檢方審判過程中，簡雯坦承自己確實參与了加密貨幣的處理工作，但她堅決否認自己知曉這些資金是犯罪所得，並堅稱自己是被「那個女人」所矇騙。

在簡雯的描述中，錢志敏的生活顯得異常凄涼。由於曾經遭遇車禍，錢志敏的行動變得極為不便，她大部分時間都只能卧床休息，依賴筆記本電腦進行遊戲、購物以及比特幣交易來打發時間。

「她常常做噩夢，在夜晚尖叫著驚醒，整日只能卧床。誰又能想到，她竟然一直都在使用假身份呢？」簡雯感慨道。

回想起這段經歷，簡雯深感自己被嚴重利用，「直到現在，我都不知道錢志敏到底身在何處。」她無奈地說。

警方表示，他們仍在全力追蹤錢志敏的下落。而簡雯則將在5月份迎來法院的最終判決。

據《金融時報》披露，關於那6.1萬枚比特幣的處理，英國皇家檢察署已經向高等法院提起了民事追償程序，以確定是否有其他合法權利人存在。一旦這些資產被正式沒收，將按照規定，一半歸英國警方所有，另一半則劃歸英國內政部。

來源：讀史